As empresas de criptomoedas estão enfrentando riscos significativos de lavagem de dinheiro durante a migração pós-MiCA, conforme alertou Bruna Szego, presidente da Autoridade de Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo (AMLA). Com o término do período de transição do regulamento MiCA, a pressão sobre os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) na União Europeia pode aumentar consideravelmente.
Szego destacou que a migração em massa de usuários, que está prestes a ocorrer, pode sobrecarregar a conformidade das VASPs. “Sabemos que os clientes vão correr para retirar seus fundos, e isso vai colocar uma pressão adicional sobre esses provedores”, afirmou durante uma coletiva de imprensa com o Comitê de Assuntos Econômicos e Monetários do Parlamento Europeu.
As empresas que estão encerrando suas operações na UE podem enfrentar desafios significativos, enquanto as empresas de criptomoedas licenciadas terão que lidar com a integração de novos usuários. A presidente da AMLA enfatizou a importância de manter procedimentos de conformidade eficientes durante essa transição crítica.
O período de transição de 18 meses do MiCA terminou em 1º de julho, exigindo que os provedores de serviços de ativos de criptomoedas (CASPs) possuam licenças para continuar atendendo clientes da UE. A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) alertou que os provedores de serviços de criptomoedas que não se regularizarem até o prazo devem tomar medidas “imediatas” para encerrar suas atividades na UE.
Antes do prazo de 1º de julho, a AMLA publicou um aviso alertando as empresas de criptomoedas sobre os riscos de lavagem de dinheiro que surgem com o fim do período de transição. As diretrizes delinearam medidas para as empresas que estão encerrando suas operações na UE e para os provedores licenciados que estão integrando novos clientes, a fim de manter os controles de combate à lavagem de dinheiro durante a transição.
Szego também mencionou que a AMLA publicará um relatório até o final do ano sobre os riscos de lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas e as práticas de supervisão em todo o bloco. A autoridade está expandindo suas capacidades de análise de blockchain para fortalecer a supervisão dos provedores de serviços de ativos de criptomoedas.
O relatório avaliará como as autoridades nacionais supervisionam os provedores de serviços de ativos de criptomoedas e identificará diferenças nas práticas de supervisão entre os estados membros. Szego afirmou que a AMLA pretende usar as descobertas para coordenar o trabalho de acompanhamento com os reguladores nacionais, quando necessário, enquanto busca uma supervisão mais consistente contra a lavagem de dinheiro em todo o bloco.
