A Tailândia tem enfrentado um problema sério com centros de scams associados à China, onde os ganhos ilícitos circulam por uma economia de “dinheiro cinza”. O Banco da Tailândia decidiu agir e está intensificando a vigilância sobre stablecoins, especialmente o USDT, como parte de um esforço para combater a lavagem de dinheiro e as finanças ilícitas no país.
Trabalhando em conjunto com a Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio do Reino, o banco central está auditando transações de stablecoins de alto volume, focando em transações em dinheiro e trocas de moeda, para identificar e interromper fluxos financeiros ilícitos. O governador do Banco da Tailândia, Vitai Ratanakorn, destacou que as medidas implementadas não são soluções de curto prazo, mas sim estratégias contínuas e paralelas.
A economia cinza, que é majoritariamente composta por dinheiro que pode ter origens suspeitas, como os centros de chamadas fraudulentas, é um alvo principal. Embora não existam números confiáveis sobre essa economia, as perdas com scams foram de 115 bilhões de THB (cerca de 3,4 bilhões de dólares) em 2025, com aproximadamente 173 milhões de chamadas e mensagens de texto fraudulentas registradas.
Além disso, a nova abordagem vai expandir as responsabilidades de conformidade dos bancos comerciais em relação a redes de dinheiro, trocas de moeda, comércio de ouro e transações de stablecoins suspeitas, visando evitar que entidades regulamentadas facilitem a corrupção ou economias paralelas. Transações em dinheiro de alto valor agora exigirão uma declaração de origem dos fundos, e trocas de grandes volumes de notas de banco por denominações menores sem uma razão comercial clara também serão monitoradas.
Embora a Tailândia tenha sido frequentemente considerada um paraíso cripto, os pagamentos em ativos digitais e stablecoins ainda são proibidos pelo banco central, e as regras para negócios de criptomoedas têm se tornado cada vez mais rígidas. O comércio de criptomoedas permanece legal, com a maior exchange do país, a Bitkub, registrando cerca de 26 milhões de dólares em volume diário. No entanto, quase 40% desse volume é de forex, sendo o par USDT/THB o mais popular, segundo dados do CoinGecko.
Em 2025, os bancos da Tailândia impuseram restrições abrangentes em contas e congelaram três milhões de contas bancárias como parte da repressão a contas de laranja, capital cinza e atividades suspeitas. Contudo, milhares de indivíduos e empresas legítimas acabaram sendo pegos na rede, em um episódio que a mídia descreveu como uma “operação contra scammers que deu errado”.
