Recentemente, o Escritório do Controlador da Moeda dos EUA (OCC) divulgou um relatório que aborda os esforços de debanking, mencionando as criptomoedas como um dos setores afetados. Embora o documento não tenha trazido exemplos específicos de debanking relacionados a cripto, ele fez conexões com indústrias como petróleo, gás e armamentos.
No relatório, que foi publicado na quarta-feira, a OCC destacou que alguns bancos implementaram políticas, tanto públicas quanto não públicas, que restringem serviços a diversas indústrias, incluindo ativos digitais. Essa iniciativa está alinhada com uma ordem executiva de agosto de 2025 do ex-presidente Donald Trump, que visava prevenir o que ele chamou de ‘debanking ilegal’.
O OCC observou que ‘muitas instituições também impuseram restrições às atividades bancárias de ativos digitais, incluindo emissores, exchanges ou administradores, frequentemente atribuídas a considerações de crimes financeiros’. Em novembro de 2024, mais de 30 executivos de tecnologia e cripto relataram ter sido negados o acesso a serviços bancários, levando a indústria a se referir informalmente ao esforço como ‘Operação Chokepoint 2.0’, em alusão à iniciativa da era Obama para combater fraudes e lavagem de dinheiro facilitadas por bancos.
Entretanto, o relatório de 47 páginas não apresentou exemplos concretos de debanking relacionados a atividades de ativos digitais. A OCC afirmou que não conseguiu quantificar de forma abrangente a extensão total das ações de debanking ou alegações de debanking, com base na análise de nove grandes bancos. Jonathan Gould, chefe da agência, focou principalmente nas alegações de debanking devido a vínculos com carvão e armamentos.
Gould afirmou: ‘Essas decisões não foram baseadas em risco financeiro’, referindo-se ao debanking relacionado ao carvão. ‘Em vez disso, os bancos citaram preocupações sobre manchetes negativas, protestos públicos e as consequências reputacionais percebidas de apoiar a indústria.’
A ordem executiva de 2025 de Trump seguiu apelos de muitos na indústria, que alegavam que o governo dos EUA sob o ex-presidente Joe Biden poderia ter influenciado instituições financeiras a cortar serviços para empresas de cripto.
É um momento crítico para o setor, e como sempre, é essencial DYOR e ficar atento às movimentações do mercado. A batalha contra o debanking é uma questão que pode impactar diretamente a forma como interagimos com ativos digitais no futuro.
