A Tailândia está dando um passo significativo na regulamentação do mercado cripto ao adotar a chamada ‘Travel Rule’, que exige que operadores de ativos digitais verifiquem o controle de carteiras autocustodiais e mantenham dados de transações por cinco anos.
Com isso, o país está apertando a supervisão sobre transferências cripto, alinhando-se aos padrões globais de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). A Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC) anunciou novas regulamentações que exigem que os operadores de ativos digitais coletem informações sobre as partes envolvidas nas transferências de cripto.
Essas regras entrarão em vigor em 27 de fevereiro de 2027, dando às empresas cripto quase seis meses para desenvolver sistemas que transmitam, recebam e monitorem informações de transações. A Tailândia se junta a um movimento global crescente para rastrear quem envia e recebe cripto, com a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) estimando que 83% das jurisdições pesquisadas já haviam aprovado legislações relacionadas à Travel Rule até 2026.
Com a nova estrutura, os operadores de ativos digitais tailandeses devem verificar a propriedade ou controle de carteiras autocustodiais quando os clientes enviam ou recebem cripto dessas carteiras. Diferente das carteiras geridas por exchanges centralizadas (CEXs) ou custodiante, as carteiras autocustodiais dão aos usuários controle direto sobre as chaves privadas necessárias para acessar seus criptoativos.
Além disso, os operadores devem reter informações que acompanham cada transação de ativos digitais por pelo menos cinco anos e disponibilizar esses registros para exame regulatório. Essas exigências colocam mais responsabilidade nas empresas cripto para identificar as partes por trás das transferências, incluindo aquelas que envolvem carteiras autocustodiais. Pornanong Budsaratragoon, secretário-geral da SEC da Tailândia, afirmou que as regras visam “reduzir o risco de operadores de ativos digitais serem utilizados para lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo”.
As regras finais seguem duas rodadas de consulta pública realizadas este ano, começando com princípios propostos em março e um rascunho de notificação em junho. A SEC informou que a maioria dos interessados apoiou as propostas.
A Travel Rule surge em um momento em que a Tailândia considera expandir o acesso a outros produtos cripto regulamentados. Na segunda-feira, a SEC propôs permitir que intermediários ofereçam aos investidores de varejo acesso a certos derivativos cripto negociados em exchanges regulamentadas no exterior. Dias antes, o regulador avançou com rascunhos de regras para fundos de índice (ETFs) de Bitcoin e Ether, enquanto também buscava feedback sobre os requisitos para custodiante de ativos digitais estrangeiros utilizados por fundos que investem em cripto.
